解放軍文職招聘考試銀行結(jié)算賬戶的對(duì)賬管理-解放軍文職人員招聘-軍隊(duì)文職考試-紅師教育
發(fā)布時(shí)間：2017-11-24 15:19:11銀行結(jié)算賬戶的對(duì)賬管理銀行結(jié)算賬戶的存款人應(yīng)與銀行按規(guī)定核對(duì)賬務(wù)。存款人收到對(duì)賬單或?qū)~信息后，應(yīng)及時(shí)核對(duì)賬務(wù)并在規(guī)定期限內(nèi)向銀行發(fā)出對(duì)賬回單或確認(rèn)信息。（2）Y銀行的工作人員在A企業(yè)沒(méi)有基本存款賬戶開戶許可證的情況下，就為其辦理一般存款賬戶的開戶手續(xù)，屬于開戶審查不嚴(yán)的行為，違反了有關(guān)銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定。根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第十八條的規(guī)定，存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和借款合同或其他有關(guān)證明。本例中，A企業(yè)的財(cái)務(wù)科長(zhǎng)于10月9日在Y銀行開立了一般存款賬戶，而X銀行的工作人員10月11日才攜帶A企業(yè)的基本存款賬戶開戶資料到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行辦理核準(zhǔn)手續(xù)，由此可確定開立該一般存款賬戶時(shí)，當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行尚未向A企業(yè)核發(fā)基本存款賬戶開戶許可證，Y銀行為其開立一般存款賬戶違反了上述規(guī)定。（3）X銀行工作人員在為A企業(yè)開立一般存款賬戶的當(dāng)天即為其辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)違反了有關(guān)銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定。根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十八條的規(guī)定，存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。因此，X銀行工作人員不應(yīng)在A企業(yè)開戶的次日即為其辦理了轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)?！度嗣駧陪y行結(jié)算賬戶管理辦法》之所以這樣規(guī)定，一是為了確保開戶銀行有充足的時(shí)間對(duì)存款人的真實(shí)身份和開戶資料進(jìn)行必要的調(diào)查核實(shí)；二是在一定程度上防止不法分子利用虛假的證明文件騙取銀行開立結(jié)算賬戶，進(jìn)行詐騙、洗錢等犯罪活動(dòng)。
解放軍文職招聘考試國(guó)家對(duì)出版物市場(chǎng)的管理-解放軍文職人員招聘-軍隊(duì)文職考試-紅師教育
發(fā)布時(shí)間：2017-12-21 20:18:285.5 國(guó)家對(duì)出版物市場(chǎng)的管理 （P160）一、關(guān)于出版物市場(chǎng)管理的一般規(guī)定1.國(guó)家對(duì)出版物的總發(fā)行、批發(fā)、零售等實(shí)行許可證制度。2.國(guó)家允許設(shè)立從事圖書、報(bào)紙、期刊、電子出版物發(fā)行活動(dòng)的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)、中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)和外資企業(yè)，允許設(shè)立從事音像制品發(fā)行活動(dòng)的中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)；其中，從事圖書、報(bào)紙、期刊經(jīng)營(yíng)的連鎖業(yè)務(wù)，連鎖店超過(guò)30家的，不允許外資控股。外商可以投資出版物總發(fā)行、批發(fā)、零售、連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè)。設(shè)立這些，需報(bào)出版行政主管部門審批，并報(bào)商務(wù)部門辦理外商投資審批手續(xù)。商務(wù)部門批準(zhǔn)后，再領(lǐng)取《出版物經(jīng)營(yíng)許可證》。3.出版單位不得委托未取得《出版物經(jīng)營(yíng)許可證》的單位發(fā)行出版物。4.任何發(fā)行單位不得發(fā)行有下列情形之一的出版物：含有《出版管理?xiàng)l例》第二十五、第二十六條禁止內(nèi)容的，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自出版的，偽造、假冒出版單位名稱的，非法進(jìn)口的，中小學(xué)教科書未經(jīng)依法審定的，侵犯他人著作權(quán)的或?qū)Ｓ谐霭鏅?quán)的，行政主管部門明令禁止發(fā)行的。5.發(fā)行中小學(xué)教科書的發(fā)行單位，應(yīng)經(jīng)總署批準(zhǔn)。其他任何單位和個(gè)人不得從事中小學(xué)教科書的出版、發(fā)行業(yè)務(wù)。6.從事出版物發(fā)行的單位或個(gè)人須將出版物發(fā)行進(jìn)銷貨清單等有關(guān)非財(cái)務(wù)票據(jù)保存2年以上，備查。二、關(guān)于出版物總發(fā)行的規(guī)定（P161）1.須具備一定條件（主營(yíng)業(yè)務(wù)、發(fā)行員資格等級(jí)、發(fā)行設(shè)備和場(chǎng)所、企業(yè)注冊(cè)資本、計(jì)算機(jī)管理?xiàng)l件和管理制度等方面，符合國(guó)家規(guī)定）并批準(zhǔn)獲得總發(fā)行權(quán)。2.總發(fā)行單位可以從事批發(fā)、零售業(yè)務(wù)。3.出版單位擁有本版出版物的總發(fā)行權(quán)。由出版單位發(fā)行部門改制形成的發(fā)行企業(yè)，按設(shè)立總發(fā)行單位的規(guī)定辦理審批手續(xù)并獲準(zhǔn)后，可以從事本版出版物的總發(fā)行業(yè)務(wù)。4.出版單位不得向沒(méi)有總發(fā)行權(quán)的單位轉(zhuǎn)讓或變相轉(zhuǎn)讓總發(fā)行權(quán)。三、關(guān)于出版物分銷的規(guī)定（P162）（一）對(duì)分銷的共同性規(guī)定1.出版物分銷企業(yè)應(yīng)從合法的出版、發(fā)行單位進(jìn)貨，不得擅自更改出版物的版權(quán)頁(yè)。2.出版物分銷企業(yè)不得超范圍經(jīng)營(yíng)；《經(jīng)營(yíng)許可證》應(yīng)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所明顯處張掛，不得涂改、變?cè)欤坏靡匀魏涡问匠鍪?、出借、出租或轉(zhuǎn)讓。3.不得張貼和散發(fā)載有違法違規(guī)內(nèi)容的或載有欺詐性文字的征訂單、廣告和宣傳畫。4.發(fā)行進(jìn)口出版物的，必須從依法設(shè)立的出版物進(jìn)口經(jīng)營(yíng)單位進(jìn)貨。（二）對(duì)出版物批發(fā)的規(guī)定（P162）1.依法設(shè)立的企業(yè)具備一定條件并經(jīng)審批取得出版物批發(fā)權(quán)后，可從事批發(fā)業(yè)務(wù)。具備一定條件指：須在發(fā)行員職業(yè)資格等級(jí)，發(fā)行設(shè)備、場(chǎng)所，企業(yè)注冊(cè)資本和計(jì)算機(jī)管理?xiàng)l件等方面，符合國(guó)家規(guī)定。2.出版單位設(shè)立批發(fā)其他單位出版物的發(fā)行企業(yè)，應(yīng)按設(shè)立批發(fā)企業(yè)的規(guī)定辦理審批手續(xù)。出版單位可設(shè)立發(fā)行本版出版物的不具備法人資格的發(fā)行分支機(jī)構(gòu)，須于分支機(jī)構(gòu)設(shè)立后15日內(nèi)持有關(guān)材料報(bào)分支機(jī)構(gòu)所在地省局備案。3.出版單位不得委托無(wú)批發(fā)權(quán)的批發(fā)或代理批發(fā)。（三）對(duì)出版物零售的規(guī)定（P163）1. 依法設(shè)立的企業(yè)具備一定條件并經(jīng)審批取得出版物零售資格后，可從事零售業(yè)務(wù)。具備一定條件指：須在發(fā)行員職業(yè)資格等級(jí)，銷售場(chǎng)所等方面，符合國(guó)家規(guī)定。2.出版單位設(shè)立零售其他單位出版物的發(fā)行企業(yè)，應(yīng)按設(shè)立零售企業(yè)的規(guī)定辦理審批手續(xù)。（四）對(duì)出版物連鎖經(jīng)營(yíng)的規(guī)定（P163）1.依法設(shè)立的企業(yè)具備一定條件并經(jīng)審批后，可從事連鎖經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。具備一定條件指：須在發(fā)行員職業(yè)資格等級(jí)，發(fā)行設(shè)備、場(chǎng)所，企業(yè)注冊(cè)資本、直營(yíng)連鎖門店數(shù)量、連鎖經(jīng)營(yíng)的組織形式和經(jīng)營(yíng)方式，相應(yīng)的計(jì)算機(jī)管理?xiàng)l件和管理制度等方面，符合國(guó)家規(guī)定。2.直營(yíng)連鎖門店不須單獨(dú)辦理《出版物經(jīng)營(yíng)許可證》，可憑總部的許可證復(fù)印件到所在地縣級(jí)出版行政主管部門備案后，到工商部門依法領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。3.非直營(yíng)連鎖門店應(yīng)按設(shè)立零售企業(yè)的審批規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)。
解放軍文職招聘考試證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例-解放軍文職人員招聘-軍隊(duì)文職考試-紅師教育
發(fā)布時(shí)間：2017-10-19 11:01:43證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例期貨公司的業(yè)務(wù)許可制度 期貨公司業(yè)務(wù)實(shí)行許可制度，由國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務(wù)種類頒發(fā)許可證。期貨公司除申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)境外期貨經(jīng)紀(jì)。期貨投資咨詢以及國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。證券公司依法履行誠(chéng)信義務(wù)的規(guī)定如下：（1） 證券公司與客戶簽訂證券交易、委托證券資產(chǎn)管理融資券資產(chǎn)管理融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。（2） 證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對(duì)賬單，按月寄送證券公司與客戶，對(duì)對(duì)賬單送交時(shí)間或者方式另有約定的從其約定。（3） 證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，能夠隨時(shí)查詢其委托記錄交易記錄，證券和資金余額以及證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人、證書編號(hào)等信息。（4） 客戶認(rèn)為有關(guān)信息記錄與實(shí)際情況不符的，可以向證券公司或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)投訴，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專門負(fù)責(zé)處理客戶投訴，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投訴采取相應(yīng)措施。（5） 證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行招攬客戶服務(wù)產(chǎn)品銷售活動(dòng)。（6） 證券公司向客戶提供投資建議，不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性的判斷。（7） 證券公司及其從業(yè)人員不得利用向客戶提供投資建議而謀取不正當(dāng)利益。（8） 證券公司應(yīng)當(dāng)建立并實(shí)施有效的管理制度，防范其從業(yè)人員直接或者以化名、他人名義，持有、買賣投票和收受他人贈(zèng)送的股票。證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用于彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)虧損。證券公司股東出資的規(guī)定證券公司股東出資的規(guī)定如下：(1) 證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%.(2) 證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明：出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估(3) 在證券公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，證券公司的債權(quán)人將其債權(quán)轉(zhuǎn)為證券公司股份的，不受有關(guān)規(guī)定的限制 證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定 證券公司變更注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立、設(shè)置、收購(gòu)或者撤銷內(nèi)分支內(nèi)機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，在境外設(shè)立、收購(gòu)、參與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)公司章程中的重要條款，是指規(guī)定下列事項(xiàng)的條款：（1） 證券公司的名稱、住所（2） 證券公司的組織機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法、職權(quán)、議事規(guī)則（3） 證券公司對(duì)外投資、對(duì)外提供擔(dān)保類型、金額和內(nèi)部審批程序（4） 證券公司的解散事由與清算方法（5） 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求證券公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定如下：（1） 證券公司受證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)按照證券賬戶管理規(guī)則，對(duì)客戶申報(bào)的姓名或者名稱、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查（2） 同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案；證券公司不得將客戶資金賬戶、證券賬戶提供他人使用 證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定如下：（1） 客戶的交易結(jié)算資金、證券資產(chǎn)管理客戶的委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理（2） 非因客戶本身債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或這個(gè)人不得對(duì)客戶的交業(yè)務(wù)易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)的申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行（3） 除下列情況外，不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金① 客戶進(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易的結(jié)算或者客戶提款② 客戶支付與證券交易有關(guān)傭金、費(fèi)用或者稅款③ 法律規(guī)定的其他情形 ..
